我知道你很聪明,但建议你不要去预测市场走势

曾经有很多朋友问过我,“我把我的股票都清了,想在全仓Cash。但是股市继续涨,我踏空了怎么办?”。的确,要是你真的经历过2000年的.com危机和2007年的次贷危机,现在股市连创新高,你难免会开始紧张起来,真的是一朝被蛇咬,十年怕井绳。

每次我都会建议他们,不要试图去预测市场的走势,与其预测市场风雨,不如打造自己的财富方舟,去给自己制定一个合理的投资理财计划,做好财产配置工作。投资理财应该是有计划的,不是胡乱靠猜的,那样的话和赌博没什么两样。

1. 朋友,我希望你预测错,错的越早越好

如果你真的想检验一把自己的预测功力,我真的希望你不要猜对。如果你这次碰巧猜对了,你还是会有下次,下下次。你会对自己越来越自信,越来越藐视市场的不确定性,你的赌注也会越来越大,但是你能保证你每次都能猜对么?可能你之后错了一次,就会让你之前所有的努力付之一炬,一夜让你回到解放前。到那时候你或许才会真正的意识到自己的错误,但是已经晚了,你浪费掉了你宝贵的投资时间,所以我真心的希望你早点猜错,这样你交的学费少,代价小。

2. 市场的规律,历史和未来

有人或许要说,股市的确是有规律的,平均5到7年就会有个Crash。可是这只是历史数据的规律,它能100%的预测未来么?现在这波牛市行情已经持续了近9年之久,那按照历史的经验,7年之后的2015年该崩盘了,可是并没有。不仅2015年没有,2016年,2017年都没有。我不知道2018年市场会有什么走势,因为人们总是对已经发生了的历史了如指掌,但是对未来却一无所知。但是有一点是可以从历史里学到的,就是牛市的行情往往比熊市的要久。绝大多数时候,我们既非站在山顶也非谷底,我们只不过站在半山腰,而你却觉得你已经登顶了。

下面的一些数据来自Joshua M. Brown,他统计了在过去110年的时间里,股市平均每年有3次5%的调整,或者1次10%的调整,平均每3.5年有一次20%的调整。股市不会说在我们都准备好了的时候来个调整,每次调整来的时候总是猝不及防。如果你想要预测市场的话,你不仅要让自己卖在最高点,还要让自己在最低点买入,你能猜对一个就已经很不容易了,两个都让你猜对简直难上加难。而且我之前说了,预测市场和赌博无异,更何况你可能管理的是你的退休账户,你愿意拿你未来的退休金去玩一个赌博游戏么?

3. 预测错了,后悔了,怎么弥补

但如果曾经猜错了高点,清空了股票,现在全仓Cash,而且股市又到了最高点,你该怎么办呢?你之前已经踏空了一段,如果牛市继续,你是否会担心你错过更多?那如果这次真的是最高点,你全仓再次买入的话,你是否担心自己会损失的更多?最理想的情况就是股市在这里来了一个20%的调整,然后你再全仓杀入。但是这只是你的幻想,现实往往并非如此。

所以你所要做的就是不管股市未来走势如何,给自己制定一个严格的计划,并且坚定的执行下去。比方说你把资金划分成10等份,每个月你用这10%的资金陆续买入股票。如果牛市依旧,你仍然可以享受到股市上涨带来的收益;如果熊市来临,分批买入可以降低你的购买成本,减小自己的损失。这样你就不用担心牛市的时候踏空,熊市的时候全仓给你带来的风险。具体的分多少批次,是每个月,还是每个季度,每半年是根据你自己的情况来制定,我这边只是举个例子。

4. 总结

市场肯定会起起伏伏,有的投资客现在还年轻,你未来的三四十年里,你肯定会经历几次大的调整。我想说的是,不要试图预测市场的走势,那与赌博无异。不管在牛市里还是熊市里,你一定要给自己制定一个合理的理财计划,分配好自己的资产,并且坚定的执行下去。别人可能在仰望星空的预测牛熊,而你却在脚踏实地的打造你自己的财富方舟。长远来看,你肯定会是最后的赢家!


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